山东自贸试验区济南片区“泉境通”金融创新助力“双循环”

中国（山东）自由贸易试验区济南片区持续深化服务贸易领域金融创新，在“国内国际双循环”格局下联通内外贸场景，依托齐鲁银行推出“泉境通”系列产品，实现企业内外贸供应链资金融通，为片区内企业提供贸易金融信贷支持，助力自贸试验区经济双循环。一是推进供应链金融创新，支持外贸产业链“1+N”协同。将金融服务下沉至外贸场景，以大型外贸企业为中心，以“1+N”思路设计差异化、组合化贸易融资服务方案，提高上下游交易链、产业链协同响应效率。包括基于该企业上游采购场景，提供商票融资、应收账款融资解决方案，依托该企业订单及付款信用，通过贸易自偿性实现业务闭环，为上游供应商提供应收账款提前变现渠道并缓解企业付款压力。二是依托跨境区块链平台，便利企业出口应收项下贸易融资。积极推动齐鲁银行与中信保、人保等保险公司加强合作，联合非银金融机构降低外贸风险。企业在投保出口信用保险后，可以该保单为增信工具，根据企业用资需求为企业办理银保融资业务，提早使用出口应收资金满足经营周转需求。同时将此类出口应收账款融资业务纳入跨境金融区块链服务平台，进行关单验证和数据上链，在平台上由银行为企业提交融资申请，审核融资业务，对该笔融资所对应的出口报关信息进行报关单真实性和唯一性的验证，并作放款和还款的信息登记。三是境内外融资渠道联动，缓释企业进口项下应付资金压力。企业将已承兑未到期的银行承兑汇票放入齐鲁银行“融易资产池”质押，由银行为其进口业务开出远期进口信用证，在信用证面临到期付款时，企业申请押汇融资用以对境外出口商付款，极大缓解付款压力。在押汇到期时，片区积极联通境外银行，以跨境担保的方式融入境外借款，并根据企业的“汇率风险中性”管理需求，配套外汇衍生品业务锁定境外借款到期还款的购汇汇率，企业待境外借款到期时，以锁汇价格购汇偿还。