三菱东京金融控股集团和日本联合金融控股集团决定在2005年10月1日之前进行全面合并问题达成协议。合并后，新的集团将以接近190万亿日元的总资产成为世界最大规模的金融机构。新集团的名称定为“三菱联合金融控股集团”，简称“三菱联合集团”，总经理由三菱东京金融控股集团总经理担任，董事长由日本联合金融控股集团总经理担任。
三菱东京金融控股集团是2001年4月由东京三菱银行、三菱信托银行、日本信托银行等重组而成，到今年3月底为止，总资产为100多万亿日元，是日本第二大金融机构。日本联合金融控股集团是2001年4月由三和银行、东海银行和东洋信托银行等组建而成，截至今年3月底，总资产为80多万亿日元。
根据协议，日本第二大银行三菱东京金融集团将购并规模较小的联合金融控股，并创建一家控股公司三菱UFJ控股，自2005年10月1日开始运作两大集团的银行、信托和证券业务。此协议让日本第三大银行——三井住友金融集团(SMFG)出局。该银行曾宣布竞购联合金融控股，并递交了注资逾5000亿日圆的正式意向书。
日联银行、东京三菱金融集团和三井住友金融集团均属日本四大金融集团之列，在最近一个财年，除日联银行外，其余三家金融集团都实现了盈利，而根据日联银行公布的数据，其总共亏损近4030亿日元。
    同时，在截至6月的第二季度，由于坏账损失超出预期，日联银行的净亏损达到915亿日元，相比之下，上年同期该银行盈利1320亿日元。为抵消其坏账造成的亏损，日联银行需要注入外来资本。另一方面，监管机构也向日联银行施加压力，要其尽快处理坏账，这也迫使其得找到一个条件更好的收购方。日联银行目前处境窘迫的部分原因是包括大型零售商大荣公司在内的一些财务状况不佳的贷款客户无法偿还贷款，另外，金融厅也指责UFJ在接受监管调查时有意回避问题。

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